An toàn trên Binance: Hướng dẫn bảo mật tài khoản và quản lý tài sản

Danh mục sản phẩm của Binance

Binance được thành lập vào năm 2017 bởi doanh nhân gốc Hoa-Canada Changpeng Zhao, cung cấp nhiều dịch vụ liên quan đến tiền điện tử. Dưới đây là tổng quan về các sản phẩm chính của Binance.

Nền tảng giao dịch

Binance hiện vận hành ba nền tảng giao dịch chính: Binance.com (dành cho khách hàng quốc tế), Binance US (dành cho người dùng Mỹ) và Binance DEX. Trong khi Binance.com và Binance US lưu trữ tài sản thay mặt cho khách hàng và tuân thủ nghiêm ngặt các quy định pháp lý, Binance DEX được thiết kế khác biệt.

Màn hình tài khoản Binance với số dư

Nền tảng DEX là một sàn giao dịch phi tập trung cho phép người dùng giao dịch độc lập và trực tiếp với các nhà giao dịch khác. Trong một thời gian dài, Binance không có quy trình Biết Khách Hàng của Bạn (KYC) hay Chống Rửa Tiền (AML), các công cụ chính để theo dõi các giao dịch và người dùng tiền điện tử. Tuy nhiên, vào năm 2021, Binance đã thông báo rằng họ sẽ áp dụng KYC và AML lên nền tảng để tuân thủ các quy định ở nhiều quốc gia.

Mặc dù Binance US chủ yếu phục vụ khách hàng Mỹ, nhưng Binance.com và Binance DEX đóng cửa với công dân Mỹ. Tuy nhiên, ba trang web này cùng nhau cấm người dùng từ 28 quốc gia truy cập vào dịch vụ của Binance do các hạn chế giao dịch. Danh sách các quốc gia bị chặn hiện tại của Binance bao gồm Albania, Cộng hòa Dân chủ Nhân dân Triều Tiên, Cuba, Iran, Iraq, Somalia, Sudan, Syria, Venezuela và Zimbabwe.

Đồng Binance Coin

Binance Coin (BNB) là đồng tiền điện tử gốc của Binance và được hỗ trợ bởi hệ thống blockchain Binance Chain. BNB được sử dụng trong hệ sinh thái Binance như một đồng tiền đầu tư. Nó cũng được sử dụng rộng rãi bởi khách hàng của Binance để thanh toán phí giao dịch trên các nền tảng của họ nhờ vào mức giảm giá giúp tăng cường tính ứng dụng của nó.

Hiện tại, đồng tiền này được chấp nhận bởi hơn 40 triệu thương nhân trên toàn thế giới thông qua thẻ Visa Binance, cho phép thanh toán bằng Bitcoin và BNB, được liên kết với tài khoản Binance của bạn.

Binance Smart Chain

Binance Smart Chain (BSC) là một hệ thống blockchain phụ trợ hoạt động song song với Binance Chain và hỗ trợ hệ sinh thái ứng dụng phi tập trung (dApp). Nó cho phép tạo ra các hợp đồng thông minh trên blockchain và hỗ trợ các dự án staking.

Được ra mắt vào tháng 4 năm 2020, nó đã thu hút được sự quan tâm lớn trong cộng đồng tài chính phi tập trung (DeFi) nhờ vào khả năng mở rộng, phí thấp và tương thích chuỗi chéo. Các dự án DeFi là các dịch vụ tài chính ngang hàng dựa trên blockchain, cho phép người dùng cho vay, vay và đầu tư tiền. Chúng thường không có sự kiểm soát tập trung và được cộng đồng tiền điện tử coi là phương tiện để vượt qua các tổ chức ngân hàng truyền thống.

Các dự án DeFi nổi bật dựa trên hệ thống BSC bao gồm Harvest Finance, Value DeFi và PancakeSwap. BSC cũng là nơi lưu trữ các dự án NFT như thị trường BakerySwap và trò chơi NFT Battle Pets.

Binance có an toàn không? Bạn có nên giữ tiền điện tử trên Binance không?

Điều quan trọng cần lưu ý là tất cả các nền tảng tiền điện tử, giống như tất cả các nguồn tài nguyên trực tuyến khác, đều dễ bị tấn công, dù trực tiếp hay gián tiếp. Tất nhiên, một số nền tảng dễ bị tấn công hơn những nền tảng khác.

Khi nói đến Binance, các nền tảng của họ đã đạt điểm cao trong các đánh giá về an ninh mạng. Theo báo cáo năm 2019 của công ty an ninh công nghệ Xiamen SlowMist, Binance có các biện pháp bảo mật rộng rãi vượt xa nhiều nền tảng trong thế giới tiền điện tử. Đánh giá hiện tại của công ty đối với Binance là “Xuất sắc”. Các cấu trúc được công ty phân tích bao gồm bảo mật máy chủ, ví, bảo mật khóa riêng và tính toàn vẹn của phần mềm.

Quỹ Tài sản An toàn cho Người dùng của Binance

Để tăng cường an toàn cho người dùng, vào năm 2018, Binance đã ra mắt một quỹ khẩn cấp được thiết kế để bảo vệ người dùng khỏi các vấn đề thị trường, tình huống khẩn cấp và các vấn đề tiền điện tử khác không lường trước được. Quỹ Tài sản An toàn cho Người dùng (SAFU) có tổng giá trị khoảng 1 tỷ đô la và bao gồm BNB, BTC, USDT và TUSD.

Cáo buộc của SEC đối với Binance năm 2023

Vào tháng 6 năm 2023, Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) đã nộp đơn kiện Binance. Các cáo buộc bao gồm việc vận hành các sàn giao dịch không đăng ký, các cơ quan thanh toán, các giao dịch môi giới không được phép và việc đại diện sai sự kiểm soát và giám sát giao dịch trên nền tảng Binance.US. Nếu những cáo buộc này được chứng minh là đúng, nó có thể đặt Binance và người dùng của họ vào tình trạng nguy hiểm lớn.

Tuy nhiên, trái ngược với phản ứng của thị trường trong các cuộc điều tra trước đây của SEC đối với các công ty tiền điện tử khác – nơi tiền bị rút ra khỏi sàn giao dịch và gây ra biến động giá – Binance vẫn đang hoạt động mạnh mẽ. Người dùng của họ dường như không bị ảnh hưởng bởi các cáo buộc và mặc dù có sự chấn động trên thị trường tiền điện tử, giá không bị rơi tự do như khi sàn giao dịch FTX nộp đơn phá sản.

Tuy nhiên, với những cáo buộc và các vấn đề tiềm ẩn đối với Binance, tốt nhất là không nên giữ bất kỳ khoản tiền nào trên Binance cho đến khi cuộc chiến pháp lý được giải quyết.

Cách bảo mật tài khoản Binance của bạn

Cài đặt và tùy chọn bảo mật của Binance

Để đảm bảo rằng tiền của bạn trên Binance được an toàn, tốt nhất là nên tuân theo các giao thức bảo mật tiêu chuẩn. Dưới đây là tổng quan về một số biện pháp hàng đầu.

1. Tạo mật khẩu mạnh

Việc tạo mật khẩu mạnh là bước đầu tiên trong việc bảo mật tài khoản Binance của bạn. Thông thường, một mật khẩu mạnh bao gồm sự kết hợp của chữ thường và chữ in hoa, ký hiệu và số, và nên có ít nhất 12 ký tự, nếu không phải là 16. Việc nhớ một mật khẩu dài như vậy là khó khăn, vì vậy chúng tôi đề nghị sử dụng một trình quản lý mật khẩu an toàn để giúp bảo mật tài khoản của bạn.

Điều quan trọng là không sử dụng lại mật khẩu đã sử dụng trên các nền tảng khác. Điều này là vì một sự vi phạm trên mạng khác có thể dẫn đến việc thông tin đăng nhập bị đánh cắp và được sử dụng bởi tin tặc để mở khóa các tài khoản trên các nền tảng tài chính như Binance.

Cũng nên tránh các mật khẩu dễ đoán. Điều này là vì chúng có thể dễ dàng bị giải mã bằng các công cụ phá mật khẩu bằng phương pháp brute-force.

2. Sử dụng Xác thực Hai Yếu tố (2FA)

Hình ảnh các biểu tượng tùy chọn xác thực hai yếu tố của Binance

Binance cho phép người dùng tăng cường bảo mật tài khoản thông qua việc sử dụng xác thực hai yếu tố. Khách hàng có thể lựa chọn bốn chế độ xác thực: SMS, Google Authenticator, Binance Authenticator và Yubikey.

Xác thực hai yếu tố qua SMS cho phép người dùng xác minh thông tin đăng nhập của họ thông qua một mã SMS được gửi đến số điện thoại của họ. Khi nói đến Google Authenticator và Binance Authenticator, cần phải quét mã vạch để thiết lập kết nối ban đầu giữa tài khoản Binance và ứng dụng. Sau khi hoàn thành, ứng dụng sẽ tạo ra một mã mở khóa ngẫu nhiên mỗi khi người dùng muốn đăng nhập.

Việc bảo mật tài khoản bằng Google Authenticator hoặc Binance Authenticator an toàn hơn so với xác thực qua SMS. Điều này là vì xác thực qua SMS có thể bị vượt qua thông qua một cuộc tấn công hoán đổi SIM. Tính năng bảo mật này cũng dễ bị tấn công chặn đường truyền SS7.

Ngoài SMS, Google Authenticator và Binance Authenticator, khách hàng của Binance cũng có tùy chọn bảo mật tài khoản của họ bằng YubiKey. Người dùng chỉ cần kết nối và xác minh Yubikey trên nền tảng.

Sau đó, người dùng có thể cắm khóa vào cổng USB để xác thực tài khoản mỗi khi chủ sở hữu muốn đăng nhập. Bộ xác thực dựa trên phần cứng này chủ yếu dựa vào công nghệ mã hóa giao tiếp trường gần (NFC) để xác thực tài khoản.

3. Hạn chế các địa chỉ rút tiền trên Binance

Binance cung cấp cho người dùng tùy chọn chỉ rút tài sản của họ qua các tài khoản cụ thể. Tính năng này, được gọi là Quản lý Địa chỉ, sử dụng danh sách trắng để cho phép rút tiền. Mỗi địa chỉ được thêm vào đều yêu cầu xác nhận qua email. Vì lý do này, cũng tốt nhất là đảm bảo bảo mật email bằng cách kích hoạt xác thực hai yếu tố trên địa chỉ email liên kết.

Việc kích hoạt biện pháp bảo vệ này ngăn chặn các khoản rút tiền tùy ý đến các tài khoản do tin tặc kiểm soát.