Cảnh Báo: Lừa Đảo “Pig-Butchering” – Đừng Rơi Vào Bẫy!

Lừa Đảo “Pig-Butchering” Là Gì?

Lừa đảo “pig-butchering” được gọi như vậy vì kẻ lừa đảo sẽ chơi trò dài hạn, “nuôi béo” nạn nhân để rút ra càng nhiều tiền càng tốt trước khi “giết mổ”. Khác với nhiều hình thức lừa đảo khác, mục tiêu của “pig-butchering” không phải là lấy tiền nhanh chóng mà là tạo dựng mối quan hệ để nạn nhân tin tưởng và đầu tư nhiều hơn.

Thuật ngữ này xuất phát từ một cụm từ tiếng Trung có ý nghĩa tương tự, và hình thức lừa đảo này chủ yếu được thực hiện bởi các nhóm tội phạm lớn ở Trung Quốc. Đây là một nỗ lực phối hợp, với các ông trùm phân phối hướng dẫn về cách lừa đảo hiệu quả nhất (xem ví dụ trong bài đăng trên Reddit dưới đây).

Bạn sẽ hiểu rõ hơn về cách thức lừa đảo “pig-butchering” qua trải nghiệm của chúng tôi. Để biết thêm thông tin chi tiết, hãy xem giải thích đầy đủ về lừa đảo “pig-butchering”.

Liên Lạc Ban Đầu Trong Lừa Đảo “Pig-Butchering”

Mặc dù có một số biến thể nhỏ, cách tiếp cận phổ biến là kẻ lừa đảo sẽ gửi tin nhắn như “Chào Jason, đây là Christine. Bạn có nhớ tôi không?” Nạn nhân tiềm năng thường sẽ trả lời rằng “Đây không phải là Jason”, sau đó kẻ lừa đảo sẽ xin lỗi và cho rằng đó là “số phận” đã đưa hai người gặp nhau và hỏi bạn có muốn kết bạn không.

Để dụ dỗ bạn, họ sẽ “tự giới thiệu” bằng cách gửi ảnh của một phụ nữ châu Á hấp dẫn. Những bức ảnh này gần như chắc chắn là bị đánh cắp.

Người lừa đảo liên lạc ban đầu

Người lừa đảo liên lạc ban đầu

Sau khi trò chuyện nhẹ nhàng, kẻ lừa đảo sẽ đề nghị chuyển sang sử dụng WhatsApp hoặc Telegram thay vì tin nhắn SMS. Có một số lý do có thể xảy ra cho việc này:

• Vì kẻ lừa đảo đang nói chuyện với nhiều người cùng lúc, việc có tất cả các cuộc trò chuyện trong một ứng dụng sẽ giúp họ dễ dàng quản lý hơn.
• Các ứng dụng nhắn tin không phải chịu chi phí (quốc tế) như SMS.
• Cuộc trò chuyện trên WhatsApp được mã hóa đầu cuối, khiến cho công nghệ chống lừa đảo khó có thể ngăn chặn hành vi của họ.
• Họ có thể giải phóng số điện thoại SMS để liên lạc ban đầu với các nạn nhân tiềm năng khác, trong khi sử dụng số WhatsApp để trò chuyện với những người đã đi xa hơn trong quy trình lừa đảo.

Khi chuyển sang WhatsApp, kẻ lừa đảo đã hỏi lại tên và địa chỉ của tôi. Có thể là khi bạn chuyển sang WhatsApp, họ sẽ giao cho một người có kinh nghiệm hơn để xử lý bạn. Trong các tin nhắn SMS ban đầu, họ tuân theo một kịch bản và sẽ trả lời ngay cả khi bạn đưa ra các phản hồi ngớ ngẩn như tôi đã làm (bao gồm cả “Bigtown USA” do tôi bịa ra).

Xây Dựng “Quan Hệ” Với Kẻ Lừa Đảo

Ở giai đoạn này, kẻ lừa đảo sẽ bắt đầu hỏi bạn về bản thân để xây dựng “tình bạn”. Bạn có thể thấy họ nhắc đến việc “hy vọng chúng ta sẽ trở thành bạn” và hỏi bạn đang làm gì. Hy vọng là những người cô đơn, đối tượng mục tiêu của họ, sẽ tiếp tục trả lời vì họ nghĩ rằng kẻ lừa đảo rất thân thiện.

Tin nhắn WhatsApp ban đầu từ kẻ lừa đảo

Trong các câu hỏi về công việc và sở thích của bạn, họ sẽ xen kẽ những đề cập sớm về việc họ có người thân hoặc bạn bè hiểu biết nhiều về tài chính. Các ảnh chụp màn hình dưới đây cho thấy một số ví dụ từ các điểm khác nhau trong cuộc trò chuyện của chúng tôi.

Tương tự, kẻ lừa đảo sẽ nói về lý lịch giả của họ. Họ sẽ kể với bạn rằng họ mới chuyển đến Mỹ từ Singapore hoặc một quốc gia châu Á khác, và họ rất giàu có. Họ sẽ gửi ảnh của cửa hàng họ điều hành, những chuyến du lịch xa hoa họ đã thực hiện và các mặt hàng xa xỉ như túi xách thiết kế. Tất cả những điều này nhằm làm cho nạn nhân nghĩ rằng kẻ lừa đảo có kinh nghiệm để kiếm tiền lớn từ tiền điện tử.

Kẻ lừa đảo đề cập đến tiền điện tử

Kẻ lừa đảo đề cập đến tiền điện tử

Tôi đã liên lạc với kẻ lừa đảo một cách không đều đặn. Đôi khi họ trả lời nhanh chóng, nhưng có lúc họ nói rằng chúng ta sẽ nói chuyện vào ngày mai. Nếu tôi không trả lời trong một thời gian, họ sẽ hỏi tôi những câu hỏi chung chung như bữa ăn cuối cùng của tôi như thế nào, hoặc tôi có ngủ ngon không (không phải là những câu hỏi bạn thường hỏi bạn bè).

Tôi đã ngạc nhiên vì họ không nỗ lực nhiều hơn để hỏi những câu hỏi khiến bạn nghĩ rằng họ quan tâm đến bạn, nhưng tôi cũng không đưa ra nhiều thông tin để họ có thể làm điều đó. Tình yêu là một chủ đề phổ biến của những vụ lừa đảo này nhưng không xuất hiện ở đây vì tôi giữ các phản hồi của mình chung chung. Nếu được cơ hội, kẻ lừa đảo sẽ chia sẻ các chi tiết cá nhân giả và yêu cầu nạn nhân cung cấp thông tin thân mật tương tự. Sau đó, kẻ lừa đảo sẽ sử dụng những chi tiết này để dụ dỗ nạn nhân chi nhiều tiền hơn.

Dẫn Dắt Vào Lừa Đảo Tiền Điện Tử

Nhảy qua lại trong cuộc trò chuyện của chúng tôi, dưới đây là một số điểm nổi bật về tiếng Anh kém, các tin nhắn lặp lại và các phản hồi nhầm lẫn. Một ví dụ khác là sớm hơn trong cuộc trò chuyện, khi kẻ lừa đảo tuyên bố họ có ít bạn trước khi gửi một bức ảnh với một bàn đầy người đang ăn cùng nhau.

Hình ảnh cuối cùng cho thấy kẻ lừa đảo bắt đầu vào lõi của cuộc tấn công. Sau khi đề cập nhẹ về việc đầu tư và tôi thể hiện sự quan tâm, họ đã cố gắng xoa dịu bất kỳ nỗi sợ nào bằng cách thừa nhận rằng chúng ta mới gặp nhau, nhưng nếu tôi quan tâm đến việc đầu tư sau này, họ sẽ hướng dẫn tôi.

Kẻ lừa đảo tiền điện tử với tiếng Anh kém

Kẻ lừa đảo tiền điện tử tặng quà

Họ sớm giới thiệu “khoản đầu tư” bằng cách hỏi tôi có sử dụng sàn giao dịch tiền điện tử nào không, như Coinbase hay Binance (nhầm lẫn giữa ví và sàn giao dịch). Khi tôi tỏ ra do dự với việc các trang web này yêu cầu số an sinh xã hội của bạn, kẻ lừa đảo đã nói với tôi rằng đây là yêu cầu bắt buộc.

Tôi muốn minh họa càng nhiều về vụ lừa đảo càng tốt, vì vậy tôi đã thiết lập một tài khoản với Coinbase (tôi không sử dụng tiền điện tử). Việc tạo một tài khoản giả đã gặp khó khăn do thông tin họ yêu cầu, vì vậy tôi đã sử dụng thông tin thật của mình nhưng không cung cấp bất kỳ thông tin nào cho kẻ lừa đảo. Tôi đã thay đổi tên hiển thị thành tên giả để đảm bảo an toàn.

Khi tôi không hành động ngay lập tức, kẻ lừa đảo đã gửi thêm các ảnh chụp màn hình giả hứa hẹn lợi nhuận cao, bao gồm một bức ảnh mờ nhạt của laptop hiển thị các biểu đồ mà không có ngữ cảnh nào. Bạn có thể thấy lời giải thích vô nghĩa trong câu sau khi tôi hỏi điều này minh họa điều gì.

Kẻ lừa đảo tiền điện tử yêu cầu ví

Kẻ lừa đảo tiền điện tử với biểu đồ giả

Vài lần, kẻ lừa đảo đã cố gắng gọi điện thoại hoặc video call tôi. Điều này có lẽ nhằm đẩy bạn đến việc rơi vào bẫy lừa đảo, mặc dù tôi ngạc nhiên vì họ không chỉ dùng tin nhắn để đơn giản hóa. Cuối cùng, tôi đã nói với họ rằng tôi sẽ mua đồng tiền. Cô ấy muốn hướng dẫn tôi từng bước một (để đảm bảo tôi mua loại tiền điện tử mà họ ưa thích để thu hoạch).

Tôi được tư vấn về số tiền tôi có thể kiếm được từ khoản đầu tư của mình, nhưng tôi đã nói với kẻ lừa đảo rằng tôi chỉ muốn đầu tư 50 đô la. Họ nói với tôi rằng 50 đô la “không thể đầu tư” và rằng tôi cần bắt đầu với vài trăm đô la thay vì vậy. Đây là trọng tâm của vụ lừa đảo: họ muốn bạn bắt đầu đầu tư để bạn “thấy lợi nhuận”, thuyết phục bạn đầu tư nhiều hơn.

Kẻ lừa đảo tiền điện tử gọi video

Kẻ lừa đảo tiền điện tử với đồng USDC

Tại thời điểm này, tôi không thể đi xa hơn mà không lãng phí tiền (mặc dù tôi có thể đã sử dụng tùy chọn inspect element của trình duyệt để giả mạo số tiền đã mua). Kẻ lừa đảo đã tức giận vì tôi đã bỏ qua họ, và khi tôi đã chụp ảnh màn hình mọi thứ và chắc chắn rằng mình không thể làm gì thêm, tôi đã nói với họ một cách thẳng thắn. Tin nhắn đó thật sự giải tỏa sau hơn một tháng giả vờ với kẻ lừa đảo đáng ghét này.

Kẻ lừa đảo tiền điện tử bị bỏ qua

Phần Còn Lại Của Lừa Đảo “Pig-Butchering”

Mặc dù tôi không thể minh họa từ trải nghiệm này, chúng ta có thể thảo luận về cách vụ lừa đảo diễn ra từ đây.

Sau khi bạn mua tiền điện tử (hợp pháp) từ một sàn giao dịch như Coinbase, kẻ lừa đảo sẽ gửi cho bạn một liên kết để tải xuống ứng dụng cho “nền tảng đầu tư” của họ. Đây là một bản sao giả của một dịch vụ giao dịch hợp pháp; bằng cách kết nối ví tiền điện tử của bạn với nó, bạn đang gửi tiền cho họ.

Sau đó, họ sẽ thao túng thông tin trên trang web mà họ kiểm soát để làm cho bạn nghĩ rằng bạn đang “kiếm lợi nhuận”, khuyến khích bạn “đầu tư” thêm tiền để tận dụng thị trường. Nhiều người đã báo cáo rằng kẻ lừa đảo khuyến khích họ vay tiền, mượn tiền từ bạn bè và sử dụng các phương pháp khác để “đầu tư” thêm. Tất nhiên, bạn không kiếm được đồng nào—các con số trên trang web mà họ kiểm soát đều là bịa đặt.

Bất kỳ khoản tiền nào bạn gửi cho họ đều đi thẳng vào túi của họ. Mặc dù họ có thể cho phép bạn rút một số tiền nhỏ để bạn nghĩ rằng đó là hợp pháp, họ sẽ không vui khi bạn đề cập đến việc muốn rút toàn bộ “lợi nhuận” của mình. Tại thời điểm đó, kẻ lừa đảo sẽ nói với bạn rằng bạn nợ một khoản tiền lớn về thuế và các khoản phí khác. Họ sẽ bịa ra lý do tại sao bạn không thể trả các khoản phí này bằng tiền đã có trong tài khoản của bạn, khiến bạn phải đưa cho họ thêm tiền.

Đôi khi, đây thậm chí không phải là kết thúc. Trong một trường hợp được CNBC báo cáo, một người khác đã liên lạc với nạn nhân và tuyên bố họ có thể giúp anh ta lấy lại tiền. Đây là một phần của cùng một vụ lừa đảo, và cuối cùng đã lấy đi của nạn nhân nhiều tiền hơn.

Khi bạn ngày càng trở nên tuyệt vọng và yêu cầu họ giúp đỡ, kẻ lừa đảo cuối cùng sẽ biến mất (có thể chế nhạo bạn như một tin nhắn cuối cùng). Điều này để lại cho nạn nhân sự thật rằng họ đã rơi vào bẫy lừa đảo kiếm tiền nhanh.