Sự Khác Biệt Giữa Sàn Giao Dịch Crypto Tập Trung và Phi Tập Trung: Lựa Chọn Nào Tốt Hơn Cho Bạn?

An Toàn Của Sàn Giao Dịch Crypto Tập Trung và Phi Tập Trung

Khi lựa chọn sàn giao dịch crypto, yếu tố an toàn luôn là ưu tiên hàng đầu. Sàn giao dịch sẽ quản lý tài sản của bạn, do đó, bạn cần đảm bảo rằng chúng được bảo vệ tốt nhất có thể.

An Toàn Của Sàn Giao Dịch Tập Trung

Sàn giao dịch Coinbase trên smartphone

Các sàn giao dịch tập trung như Binance, Coinbase, và Kraken nổi bật với các tính năng bảo mật mạnh mẽ, bao gồm:

• Xác thực hai yếu tố (2FA)
• Cảnh báo đăng nhập
• Kho lạnh (cold storage)
• Danh sách địa chỉ trắng
• Xác nhận rút tiền
• Rút tiền đa chấp thuận
• Quy trình KYC (Know Your Customer) và AML (Anti-Money Laundering)

Sàn giao dịch tập trung thường cung cấp ví lưu ký, nghĩa là bạn phải giao phó khóa riêng của mình cho sàn giao dịch. Điều này có thể được coi là một lợi thế, nhưng cũng có thể là một rủi ro về bảo mật.

Các sàn giao dịch tập trung uy tín thường an toàn để sử dụng, nhưng không có nền tảng nào là hoàn toàn an toàn. Vấn đề lớn nhất ở đây là cấu trúc tập trung của chúng. Một sàn giao dịch tập trung được xây dựng theo cách mà một thực thể trung tâm kiểm soát toàn bộ nền tảng. Các nền tảng như Facebook, Instagram và Twitter đều là ví dụ về mô hình tập trung. Mặc dù mô hình này không hẳn là xấu, nhưng nó có nhiều điểm yếu.

Đầu tiên, các sàn giao dịch tập trung sử dụng mô hình lưu trữ dữ liệu tập trung. Nói cách khác, một hoặc một vài trung tâm dữ liệu lưu trữ thông tin của nền tảng. Nếu một trong số các trung tâm dữ liệu này bị tấn công, rất nhiều thông tin nhạy cảm có thể bị truy cập.

Hơn nữa, việc sử dụng máy chủ tập trung cũng làm tăng khả năng xảy ra sự cố và các vấn đề khác, vì có một điểm yếu trung tâm có thể bị khai thác. Ví dụ, nếu máy chủ trung tâm bị nhiễm phần mềm độc hại hoặc bị tấn công, toàn bộ nền tảng có thể bị đóng cửa. Các nền tảng tập trung cũng dễ bị lỗi kỹ thuật trên diện rộng hơn do cấu trúc của chúng.

An Toàn Của Sàn Giao Dịch Phi Tập Trung

Sàn giao dịch phi tập trung cũng cung cấp một số tính năng bảo mật hữu ích, chẳng hạn như:

• Xác minh KYC
• Xác minh hợp đồng thông minh
• Giao dịch đa chữ ký
• Mã nguồn mở
• Ví không lưu ký

Sàn giao dịch phi tập trung có thể tránh được nhiều điểm yếu mà các nền tảng tập trung gặp phải. Ví dụ, một sàn giao dịch phi tập trung phân tán tất cả dữ liệu và quyền lực trên nhiều điểm kết nối, được gọi là các nút. Điều này tạo thành một mạng lưới các thiết bị đều đóng góp vào mạng.

Cấu trúc phi tập trung làm cho việc tấn công trở nên khó khăn đối với kẻ tấn công độc hại. Nếu một nút bị tấn công, nó có thể bị đóng cửa, để lại tất cả các nút khác hoạt động bình thường. Ngay cả khi 50% các nút bị tấn công, điều này rất khó đạt được, kẻ tấn công vẫn không thể kiểm soát toàn bộ nền tảng (nhưng nó trở thành một mối đe dọa nghiêm trọng khi đạt 51%). Việc phân tán dữ liệu và quyền lực như thế này loại bỏ các điểm yếu đơn lẻ và làm cho các sàn giao dịch phi tập trung kháng lại một số loại tấn công nhất định.

Người dùng của sàn giao dịch phi tập trung có thể tham gia vào các quyết định và phát triển thông qua quy trình quản trị.

Quản trị liên quan đến việc người dùng đưa ra token để bỏ phiếu về các tranh chấp hoặc đề xuất. Điều này trao quyền cho cộng đồng quản lý nền tảng, tránh việc quyết định được đưa ra bởi một nhóm cá nhân có quyền lực.

Rủi Ro Tài Chính

Cả sàn giao dịch tập trung và phi tập trung đều mang lại rủi ro tài chính mà bạn cần biết trước khi giao dịch hoặc đầu tư.

Đầu tiên, cả hai loại sàn giao dịch đều giao dịch với nhiều loại tiền điện tử giống nhau. Nhiều tài sản này rất biến động, nghĩa là chúng chịu sự biến động giá liên tục. Điều này không phải do lỗi của sàn giao dịch mà là bản chất của ngành công nghiệp crypto.

Dù bạn sử dụng sàn giao dịch tập trung hay phi tập trung, sự sụp đổ giá tài sản có thể dẫn đến thua lỗ tài chính. Nếu bạn mua Crypto A với giá 5 USD mỗi đồng và sau đó giá giảm một nửa, bạn sẽ không thể kiếm lời qua việc bán cho đến khi giá phục hồi.

Cả hai loại sàn giao dịch cũng có thể gặp vấn đề về thanh khoản, trong những trường hợp nghiêm trọng có thể dẫn đến việc bạn không thể truy cập hoặc rút tiền đã gửi.

Sàn Giao Dịch Phi Tập Trung Có Rẻ Hơn Để Sử Dụng Không?

Đồng đô la với các đồng tiền khác nhau

Chúng ta đã xác định rằng sàn giao dịch phi tập trung thường an toàn hơn, nhưng bạn sẽ phải chịu chi phí như thế nào ở đây?

Nhìn chung, sàn giao dịch phi tập trung rẻ hơn so với các đối thủ tập trung của chúng.

Điều này một phần là do sàn giao dịch phi tập trung chủ yếu tự động hóa và không yêu cầu sự hiện diện của các trung gian và bên thứ ba. Việc sử dụng hợp đồng thông minh cũng cho phép sàn giao dịch phi tập trung thực hiện các giao dịch tự động mà không cần sự can thiệp của con người. Điều này dẫn đến chi phí vận hành thấp hơn, cho phép sàn giao dịch phi tập trung tính phí thấp hơn cho người dùng.

Ví dụ, người dùng dYdX phải chịu phí maker 0.02% và phí taker 0.05%. Curve Finance, mặt khác, tính phí swap 0.04% cho các giao dịch dựa trên Ethereum và phí 0.1% cho các giao dịch dựa trên Polygon. Lưu ý rằng một số DEX tính phí cao hơn một chút, chẳng hạn như Uniswap với phí giao dịch 0.3%. Tuy nhiên, cũng có một số sàn giao dịch tập trung rất rẻ hiện nay. Ví dụ, Binance tính phí maker và taker chỉ 0.1%, tương tự như Kucoin và Bitfinex.

Nhưng nhiều sàn giao dịch tập trung khác lấy phần trăm lớn hơn. Ví dụ, Coinbase Pro tính phí maker và taker 0.5%, trong khi Bittrex tính phí maker và taker 0.75%.

Loại Sàn Giao Dịch Crypto Nào Có Nhiều Tính Năng Hơn?

Người dùng ứng dụng sàn giao dịch trên smartphone

Câu trả lời cho câu hỏi này sẽ thay đổi tùy thuộc vào sàn giao dịch bạn đang sử dụng. Một số sàn giao dịch giàu tính năng, trong khi những sàn khác giữ mọi thứ đơn giản.

Ví dụ, Binance có lẽ là một trong những sàn giao dịch tập trung có nhiều tính năng nhất hiện nay. Coinbase và Kraken cũng có nhiều điều để cung cấp. Nhưng các sàn giao dịch tập trung khác, như Bitfinex và eToro, thì hạn chế hơn về những gì họ cung cấp.

Mặt khác, sàn giao dịch phi tập trung không thể cung cấp các tính năng đòi hỏi cấu trúc tập trung, chẳng hạn như thẻ thanh toán crypto, ví lưu ký và staking ngoài chuỗi.

Bạn có thể mong đợi tìm thấy giao dịch, swap, NFT và staking trên cả hai loại sàn giao dịch tập trung và phi tập trung.

Bạn cũng có thể truy cập vào một loạt các ứng dụng phi tập trung (DApps) trên sàn giao dịch phi tập trung. Vì vậy, nếu bạn thích sử dụng DApps, một sàn giao dịch phi tập trung sẽ phù hợp hơn với bạn.

Sử Dụng Sàn Giao Dịch Crypto Tập Trung và Phi Tập Trung

Hầu hết các sàn giao dịch tập trung đều có giao diện người dùng đơn giản, nơi bạn có thể dễ dàng điều hướng từ trang này sang trang khác mà không cần phải là một chuyên gia crypto. Sàn giao dịch tập trung rất phù hợp cho người mới bắt đầu và thường có các phần hướng dẫn và bài viết blog để giúp bạn hiểu cách mọi thứ hoạt động.

Nếu bạn mới làm quen với crypto hoặc không rành về công nghệ, bạn có thể thấy sàn giao dịch phi tập trung khó khăn. Một số sàn giao dịch phi tập trung có thể gây choáng ngợp với các bức tường thống kê, sổ lệnh và biểu đồ. Đối với người mới bắt đầu, điều này có thể là một điểm trừ lớn.

Nhưng điều này không đúng với tất cả các sàn giao dịch. Nhiều sàn giao dịch phi tập trung mới và phổ biến hơn, chẳng hạn như Uniswap, đã làm việc để làm cho giao diện của họ dễ nhìn và dễ hiểu hơn. Vì vậy, đừng bỏ qua lựa chọn này trước khi kiểm tra giao diện của sàn giao dịch phi tập trung mà bạn mong muốn.

Ưu Điểm và Nhược Điểm Của DEX và CEX

Cả DEX và CEX đều không hoàn hảo, và không loại nào nổi bật hơn là lựa chọn tồi. Việc lựa chọn loại sàn giao dịch nào để sử dụng phụ thuộc vào sở thích của bạn.

Nếu bạn đặt an toàn lên hàng đầu, DEX có thể tốt hơn. Tuy nhiên, nếu bạn muốn nhiều tính năng và giao diện đơn giản, bạn có thể muốn chọn CEX. Điều quan trọng nhất là bạn phải đảm bảo rằng nền tảng bạn quan tâm là an toàn và hợp pháp.